మోసపూరిత కర్మాగారాలు చెల్లింపు మోసాన్ని వ్యాప్తి చేయడానికి అధునాతన సాంకేతికతను ఉపయోగించుకుంటాయి

మోసపూరిత కర్మాగారాలు, వ్యవస్థను శాశ్వతంగా కొనసాగించడంలో సహాయపడే నేరస్థులు స్వయంగా బాధితులుగా మారారు, ప్రపంచ ఆర్థిక నెట్‌వర్క్‌ల ఆరోగ్యానికి గణనీయమైన సవాలుగా మారారు, దీని ఫలితంగా గత నాలుగు సంవత్సరాలలో $75 బిలియన్ల నష్టం వాటిల్లిందని అంచనా వేయబడింది. నష్టాలు ఉన్నాయి.

ఫెడరల్ రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ అట్లాంటాలో చెల్లింపుల ప్రమాద నిపుణుడు క్లేర్ గ్రీన్, ఈ మోసపూరిత కర్మాగారాలు ప్రధానంగా కంబోడియా, లావోస్ మరియు మయన్మార్ వంటి అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్‌లలో పనిచేస్తున్నాయని ఇటీవలి పేపర్‌లో హైలైట్ చేశారు. బ్లాగ్ పోస్ట్వీరిలో పదివేల మంది వ్యక్తులు తమ ప్రాంగణానికి పరిమితమై, అనుమానించని విదేశీయులను లక్ష్యంగా చేసుకుని ఆన్‌లైన్ స్కామ్‌లను నిర్వహించవలసి వస్తుంది.

“ఈ ఫ్రంట్‌లైన్ నటీనటులు స్వయంగా మానవ అక్రమ రవాణాకు గురవుతారు, మోసగించబడవచ్చు లేదా కిడ్నాప్ చేయబడవచ్చు లేదా పెద్ద నేర సంస్థల్లో కాగ్‌లుగా పనిచేయవలసి వస్తుంది” అని ఆమె చెప్పింది.

ఇటువంటి స్కామ్‌లు తరచుగా నకిలీ శృంగార సంబంధాలను ప్రారంభించడానికి నకిలీ ఆన్‌లైన్ గుర్తింపులను ఉపయోగిస్తాయి మరియు మోసపూరిత క్రిప్టోకరెన్సీ పథకాల ద్వారా పెద్ద మొత్తంలో డబ్బును బదిలీ చేయడానికి బాధితులను ఒప్పిస్తాయి. “పంది కసాయి” అని పిలవబడే అభ్యాసం, పందిని లావుగా చేయడం వంటి దోపిడీకి గురయ్యే ముందు బాధితుడి నమ్మకాన్ని వారాలపాటు పొందడం అవసరం.

PYMNTS గత మార్చిలో వ్రాసినట్లుగా, “[Pig-butchering] స్కామ్ శృంగార స్కామ్‌ల అంశాలను కలపండి పెట్టుబడి స్కామ్‌లలో, స్కామర్‌లు క్రిప్టోకరెన్సీలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి లేదా డబ్బు పంపడానికి బాధితులను మార్చడానికి సామాజిక ప్రొఫైల్‌లు లేదా వ్యక్తులను సృష్టిస్తారు. బాధితుడి రాక కోసం ఎదురుచూడకుండా, స్కామర్‌లు యాప్‌లు మరియు వచన సందేశాలను ప్రోడ్ చేయడం, స్నూపింగ్ చేయడం మరియు చురుకుగా చేరుకోవడం ద్వారా కొత్త లక్ష్యాలను వెతుకుతారు. ”

ఫెడరల్ అధికారులు ఉన్నప్పుడు దీనికి ఉదాహరణ 9 మిలియన్ డాలర్లు వర్చువల్ కరెన్సీ ట్రస్ట్‌తో కూడిన “పిగ్ బచ్చరింగ్” స్కామ్ గత ఏడాది నవంబర్‌లో జరిగింది.

ఆ సమయంలో, నికోల్ M. అర్జెంటీరీతమ పెట్టుబడులు లాభాలను ఆర్జిస్తున్నాయని బాధితులకు తప్పుడు భరోసా ఇచ్చే వెబ్‌సైట్‌లను ఏర్పాటు చేయడం ద్వారా స్కామర్లు రిటైల్ పెట్టుబడిదారులను లక్ష్యంగా చేసుకుంటున్నారని న్యాయ శాఖ యొక్క క్రిమినల్ డివిజన్ యాక్టింగ్ అసిస్టెంట్ అటార్నీ జనరల్ చెప్పారు. “నిజం ఏమిటంటే, ఈ అంతర్జాతీయ నేరస్థులు కేవలం క్రిప్టోకరెన్సీలను దొంగిలిస్తున్నారు మరియు వారి బాధితులకు ఏమీ లేకుండా చేస్తున్నారు,” ఆమె జోడించింది.

చెల్లింపు సర్వీస్ ప్రొవైడర్‌లకు ఎదురయ్యే సవాలు సమర్థవంతమైన రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్ మరియు సమ్మతి. కార్యకలాపాల యొక్క సరిహద్దు స్వభావం మోసపూరిత లావాదేవీలను ట్రాక్ చేయడం మరియు గుర్తించడం చాలా కష్టతరం చేస్తుంది. ఈ సంక్లిష్టత సాంప్రదాయక మనీలాండరింగ్ (AML) మరియు నో యువర్-కస్టమర్ (KYC) ప్రోటోకాల్‌లతో పాటు సరిహద్దు నియంత్రణ ఫ్రేమ్‌వర్క్‌లను నేరుగా ప్రభావితం చేస్తుంది.

మరియు స్కామ్‌లు అభివృద్ధి చెందుతున్నప్పుడు మరియు మరింత అధునాతనంగా మారినప్పుడు, స్కామ్ ఫ్యాక్టరీ పద్ధతులు కూడా అభివృద్ధి చెందుతాయి మరియు మరింత ప్రభావవంతంగా మారతాయి.

ఇటీవల PYMNTSకి ఇచ్చిన ఇంటర్వ్యూలో, కేట్ ఫ్రాంకిష్చీఫ్ బిజినెస్ డెవలప్‌మెంట్ ఆఫీసర్ మరియు యాంటీ-ఫ్రాడ్ ఆఫీసర్ పే.యుకెఆర్టిఫిషియల్ ఇంటెలిజెన్స్ (AI) డీప్‌ఫేక్ ఇమేజ్‌ల వంటి డిజిటల్ టెక్నాలజీలు మోసగాళ్లు వ్యక్తులను చాలా ఖచ్చితత్వంతో అనుకరించటానికి అనుమతిస్తాయి, సాంకేతిక పరిజ్ఞానం ఉన్న వ్యక్తులు కూడా వాస్తవమైనది ఏమిటో చెప్పడం కష్టం.

“ఈ రకమైన స్కామ్‌లు ఎంత అధునాతనంగా మారితే, ఇది వాస్తవం కాదని చాలా పరిజ్ఞానం ఉన్న వ్యక్తులు కూడా అర్థం చేసుకోవడం కష్టమవుతుంది. ఇది నిజం కాదు,” అని ఫ్రాంకిష్ చెప్పాడు. , నిజం మరియు మోసం మధ్య రేఖ అస్పష్టంగా మారిందని తెలిపారు. బాధితులను బెదిరింపులకు గురిచేస్తోంది.

వినూత్న సాంకేతిక పరిజ్ఞానాన్ని స్వీకరించడం వ్యాపారాలు మరియు ఆర్థిక సంస్థలకు (FIs) నిరంతరం అభివృద్ధి చెందుతున్న ఈ వ్యూహాల కంటే ముందు ఉండాలని చూస్తున్నాయి. PYMNTS ఇంటెలిజెన్స్ డేటా ప్రకారం, అధునాతన మోసం గుర్తింపు మరియు నిర్వహణ వ్యవస్థలలో పెట్టుబడులకు ప్రాధాన్యత ఇవ్వడం ద్వారా మరిన్ని కంపెనీలు దీనిని సాధిస్తున్నాయి.

గత సంవత్సరంలో, దాదాపు 70% ఆర్థిక సంస్థలు $5 బిలియన్ల కంటే ఎక్కువ ఆస్తులను కలిగి ఉన్నాయి, మోసం మరియు ఆర్థిక నేరాలకు వ్యతిరేకంగా పోరాడటానికి AI మరియు మెషిన్ లెర్నింగ్ (ML) పరిష్కారాలను అమలు చేశాయి మరియు ఆ రేటు 2022 నుండి దాదాపు రెట్టింపు అవుతుంది. అదనంగా, 97% ఆస్తులు కలిగిన కంపెనీలను $100 బిలియన్ లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఆస్తులు కలిగిన కంపెనీలు అనుసరిస్తున్నాయని అధ్యయనం కనుగొంది.

శుభవార్త ఏమిటంటే, ఈ సాంకేతికతలను ఉపయోగిస్తున్న ఆర్థిక సంస్థలు సానుకూల ఫలితాలను చూస్తున్నాయి. AI లేదా MLని స్వీకరించే సంస్థలు మొత్తం మోసాల రేటులో తగ్గుదలని మరియు మోసం పెరుగుదలను చూసే అవకాశం తక్కువగా ఉందని పరిశోధనలు చెబుతున్నాయి.