“ఉత్సవ స్థానం కాదు”: సాంకేతిక పరిజ్ఞానం ఉన్న బోర్డు అవసరం

మాజీ Google సాఫ్ట్‌వేర్ ఇంజనీర్ లేదా మెగా బ్యాంక్ CIO మీ బోర్డులో?

ఎగ్జిక్యూటివ్‌లు తమ రెజ్యూమ్‌లలో తమ పేర్లను చేర్చడం తప్పనిసరి కానప్పటికీ, “టెక్ సావీ” బోర్డు మొత్తం వాటాదారుల రాబడి, ఖర్చు-నుండి-ఆదాయ నిష్పత్తి మరియు నికర ప్రమోటర్ స్కోర్ పరంగా బ్యాంకింగ్ పరిశ్రమలో అధిక ఆర్థిక పనితీరు యొక్క బలమైన సహసంబంధాలలో ఇది ఒకటి అని పరిశోధన చూపిస్తుంది. 2023 నివేదిక బైన్ & కంపెనీ ద్వారా.

“టెక్-అవగాహన” అంటే ఏమిటి అనేది చర్చనీయాంశం. కానీ బ్యాంకర్లు మరియు పరిశ్రమ నిపుణులు బలమైన సాంకేతిక నేపథ్యం ఉన్న కనీసం ఇద్దరు సభ్యులు ముఖ్యమని అంగీకరిస్తున్నారు మరియు బ్యాలెన్స్ షీట్‌కు మించిన శిక్షణ కూడా ముఖ్యమే. సాంకేతికత-నిర్దిష్ట సబ్‌కమిటీని ఏర్పాటు చేయడం ద్వారా మీ ఆర్థిక సంస్థలో ఈ ప్రాంతం యొక్క ప్రొఫైల్‌ను కూడా పెంచవచ్చు.

యొక్క కృత్రిమ మేధస్సు యొక్క ఆవిర్భావం రిచ్ డిజిటల్ హెరిటేజ్‌తో కూడిన బోర్డు సభ్యుల అవసరం మరింత పెరుగుతుందని అమెరికా ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ టెక్నాలజీ హెడ్ స్టీఫెన్ బ్రీడెన్ అన్నారు. అగ్రశ్రేణి 20 బ్యాంకుల కార్యకలాపాల సంక్లిష్టత మరియు ప్రతి సంవత్సరం సాంకేతిక పెట్టుబడులకు బిలియన్ల కొద్దీ డాలర్లు పోయవచ్చు, ఈ నైపుణ్యాన్ని ప్రదర్శించడం చాలా ముఖ్యం. కానీ అన్ని పరిమాణాల బ్యాంకులు ప్రయోజనం పొందుతాయి.

“$3 బిలియన్ల కమ్యూనిటీ బ్యాంక్‌కి మాజీ చీఫ్ ఇన్ఫర్మేషన్ ఆఫీసర్‌గా, బోర్డులో సాంకేతిక పరిజ్ఞానం ఉన్న వ్యక్తుల అవసరాన్ని నేను ఖచ్చితంగా గుర్తించాను” అని బ్రీడెన్ చెప్పారు.

అదే సమయంలో, పనిని నిర్వహించగల సామర్థ్యం ఉన్న వ్యక్తులను కనుగొనడం కష్టం.

పెన్సిల్వేనియాలోని వెల్స్‌బోరోలో $2.5 బిలియన్ల C&N బ్యాంక్ ప్రెసిడెంట్ మరియు CEO బ్రాడ్ స్కోవిల్ మాట్లాడుతూ, “ఇది ఇకపై ఉత్సవ స్థానం కాదు. “గత 20 నుండి 30 సంవత్సరాలలో వ్యాపారాలు మరింత సంక్లిష్టంగా మారాయి.”

టెక్-అవగాహన బోర్డు ఎలా ఉంటుంది?

మసాచుసెట్స్ ఇన్‌స్టిట్యూట్ ఆఫ్ టెక్నాలజీ పరిశోధన అల్లీ ఫైనాన్షియల్‌లో చీఫ్ ఇన్ఫర్మేషన్, డేటా మరియు డిజిటల్ ఆఫీసర్ సతీష్ ముత్తుకృష్ణన్‌తో ప్రతిధ్వనించింది. నివేదిక 2019 స్లోన్ స్కూల్ ఆఫ్ మేనేజ్‌మెంట్ అధ్యయనంలో ముగ్గురు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ డిజిటల్ అవగాహన ఉన్న బోర్డు సభ్యులు ఉన్న కంపెనీలు ఆదాయ వృద్ధి, ఆస్తులపై రాబడి మరియు ఇతర కొలమానాల పరంగా గణాంకపరంగా గణనీయంగా మెరుగైన ఆర్థిక పనితీరును కలిగి ఉన్నాయని కనుగొన్నారు. నేను ఉన్నట్లు కనుగొన్నాను. కంపెనీలు ఒకటి లేదా ఇద్దరు డిజిటల్ అవగాహన ఉన్న డైరెక్టర్లను కలిగి ఉన్నప్పుడు ఆర్థిక పనితీరులో గణనీయమైన తేడా లేదని నివేదిక కనుగొంది.

డెట్రాయిట్ ఆధారిత అల్లీ దాని బోర్డులో అనేక మంది సభ్యులను కలిగి ఉంది, ఇందులో Googleలో వైస్ ప్రెసిడెంట్, బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికాలో మాజీ చీఫ్ ఇన్ఫర్మేషన్ ఆఫీసర్ మరియు వెకేషన్ రెంటల్ వెబ్‌సైట్ హోమ్‌అవే మాజీ CEO ఉన్నారు.

బ్రీడెన్ అనుభవంలో, పెద్ద బ్యాంకులు కనీసం ఒక సాంకేతికత లేదా సాఫ్ట్‌వేర్ కంపెనీ నుండి వచ్చిన ఒక డైరెక్టర్‌ని కలిగి ఉంటాయి మరియు ఆర్థిక సంస్థ లేదా మరొక సాంకేతికత-ఆధారిత కంపెనీలో ప్రధాన ఆవిష్కరణ, పరివర్తన లేదా ఆధునికీకరణ ప్రాజెక్టులకు నాయకత్వం వహించిన కనీసం ఒక వ్యక్తిని కలిగి ఉంటారు. పేరు. డేటా, అనలిటిక్స్ లేదా AI భేదం.

“అందరూ సిలికాన్ వ్యాలీ నుండి ఎగ్జిక్యూటివ్‌లను తీసుకురారు” అని బ్రీడెన్ చెప్పారు. “పరిశ్రమ మరియు ఆర్థిక సేవలలో సాంకేతికత-ఆధారిత పాత్రలలో పనిచేసిన టెక్-అవగాహన కలిగిన ప్రతిభావంతుల యొక్క భారీ సమూహం మా వద్ద ఉంది.”

ఓక్లహోమాలోని ఎడ్మండ్‌లోని సిటిజన్స్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఎడ్మండ్ విషయంలో కూడా అలాంటిదే. దీని డైరెక్టర్ల బోర్డు ఆరోగ్య సంరక్షణ, జర్నలిజం, నిర్మాణ మరియు నిర్మాణ పరిశ్రమల నుండి ప్రతినిధులతో రూపొందించబడింది. వారి ఉద్యోగాలు నేరుగా బ్యాంకింగ్‌కు సంబంధించినవి కానప్పటికీ, “మేము సంబంధితంగా ఉండటానికి స్వీకరించవలసి వచ్చింది,” అని అతను చెప్పాడు. జిల్ కాస్టిల్లా$384 మిలియన్ల ఆస్తులతో కమ్యూనిటీ బ్యాంక్ అధ్యక్షుడు మరియు CEO.

కొన్ని బ్యాంకులు ఒక అడుగు ముందుకు వేసి తమ డైరెక్టర్ల బోర్డులో ప్రత్యేక సాంకేతిక కమిటీని ఏర్పాటు చేస్తున్నాయి.

2020లో $186 బిలియన్ల అల్లీ వద్ద, సాంకేతిక పెట్టుబడులపై దృష్టి సారించడానికి మరియు సైబర్‌ సెక్యూరిటీ ఆందోళనలను పరిగణనలోకి తీసుకోవడానికి అప్పటి-CEO జెఫ్రీ బ్రౌన్‌తో కలిసి ముత్తుకృష్ణన్ బోర్డు యొక్క సాంకేతిక కమిటీకి నాయకత్వం వహించారు మరియు బ్యాంకులు తమ కస్టమర్‌లకు డిజిటల్ సామర్థ్యాలను ఎలా అందిస్తున్నాయో అంచనా వేశారు. ఇది మునుపటి డిజిటల్ ట్రాన్స్ఫర్మేషన్ కమిటీని భర్తీ చేసింది. ముత్తుక్రిషన్ మరియు అతని బృందం ప్రతి సంవత్సరం ఐదు బోర్డు సమావేశాలలో తమ వ్యూహాన్ని బోర్డుకి అందజేస్తారు.

“ఇది బోర్డుతో మరిన్ని సంభాషణలకు దారితీసింది,” అని అతను చెప్పాడు. “మా టెక్నాలజీ రోడ్‌మ్యాప్ మరియు పెట్టుబడులకు మాకు అద్భుతమైన మద్దతు లభించింది.”

మెయిన్ స్ట్రీట్ బ్యాంక్, ఫెయిర్‌ఫాక్స్, వర్జీనియాలో ఉంది, ఇది $2 బిలియన్ల ఆస్తులతో అల్లీ కంటే చాలా చిన్నది. అయితే కంపెనీ తన బ్యాంకింగ్ మరియు హోల్డింగ్ కంపెనీ బోర్డులో చేరడానికి టెలికమ్యూనికేషన్స్‌లో నేపథ్యం ఉన్న డైరెక్టర్ టెర్రీ సాగర్‌ను నియమించుకున్న సమయంలోనే 2011లో టెక్నాలజీ కమిటీని సృష్టించింది.

ప్రస్తుతం కమిటీలో నలుగురు స్వతంత్ర డైరెక్టర్లు, ఇద్దరు అంతర్గత డైరెక్టర్లు ఉన్నారు. ఫిబ్రవరిలో చేరిన పబ్లిక్ సెక్టార్‌కు డిజిటల్ ఇన్ఫర్మేషన్ టెక్నాలజీ సేవలను అందించే మెట్రోస్టార్ సిస్టమ్స్ యొక్క CEO అయిన అలీ మనోచేరి ఇటీవలి జోడింపు.

“2011లో టెర్రీ బాధ్యతలు స్వీకరించినప్పుడు, ఇది చాలా ఉద్దేశపూర్వకంగా జరిగింది, మరియు ఇటీవలే అలీ బాధ్యతలు స్వీకరించినప్పుడు, ఇది చాలా ఉద్దేశపూర్వకంగా జరిగింది,” అని బ్యాంక్ ఛైర్మన్ మరియు CEO అయిన జెఫ్ డిక్ అన్నారు.

ఆరు శాఖలను కలిగి ఉన్న మెయిన్‌స్ట్రీట్, కొన్నేళ్లుగా తన కస్టమర్‌ల కోసం రిమోట్ సేవలపై ఆధారపడుతోంది.కొన్ని సంవత్సరాల క్రితం, సంస్థ సేవా అనుబంధ అవెన్యూగా బ్యాంకింగ్.

“మేము ఎల్లప్పుడూ సాంకేతికత ద్వారా విభిన్నంగా ఉన్నాము,” డిక్ చెప్పారు. టెక్నికల్ కమిటీ ఇలా చెప్పింది: “డేటా తగినంతగా రక్షించబడిందని నిర్ధారించడానికి మరియు ఒక బోర్డుగా మనం చేయవలసిన ప్రతిదాన్ని మేము చేస్తున్నామనే విశ్వాసాన్ని అందించడానికి మేము సైబర్ టెస్టింగ్, పెనెట్రేషన్ టెస్టింగ్ మొదలైనవాటిని నిర్వహించాము. మేము ఏమి చేస్తున్నామో మేము ఎల్లప్పుడూ పర్యవేక్షిస్తాము. చేస్తున్నాను.” ఇది చిన్న కంపెనీ. ”

డిక్ ఒకప్పుడు కరెన్సీ కంట్రోలర్ కార్యాలయంలో ఇన్‌స్పెక్టర్‌గా ఉండేవాడు.

“బోర్డు రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్‌ను పరిగణించడం మరియు దానిని సముచితంగా పరిగణించడం చాలా ముఖ్యం అని మేము గుర్తించాము” అని అతను చెప్పాడు. “టెక్నాలజీ ప్రాజెక్ట్‌ను దర్శకుడు సరైన దృక్కోణం నుండి చూడకపోతే దానితో ముందుకు వెళ్లడం గురించి నేను మరింత ఆందోళన చెందుతాను.”

అది ఎలా జరగాలి

సభ్యుడు నిష్క్రమించినా లేదా పదవీ విరమణ చేసినా లేదా సంస్థ విలీనమైనా, బోర్డు రిఫ్రెష్‌కు సమయం ఆసన్నమైంది.

“కమ్యూనిటీ బ్యాంక్ స్థాయిలో, బోర్డులు చాలా తరచుగా మారవు” అని కమ్యూనిటీ బ్యాంక్ కన్సార్టియం అల్లాయ్ ల్యాబ్స్ అలయన్స్ వ్యవస్థాపకుడు మరియు CEO జాసన్ హెన్రిక్స్ అన్నారు.

కొత్త డైరెక్టర్లను నియమించుకునేటప్పుడు, బ్యాంకులు తాము పరిష్కరించాలనుకుంటున్న సమస్యను మరియు వాటిని పరిష్కరించడంలో వారికి సహాయపడే వ్యక్తుల గురించి స్పష్టంగా ఉండాలి.

“మీరు మీ ఎందుకు ఆధారంగా ఉండాలి,” బ్రీడెన్ చెప్పారు. ఉదాహరణకు, ఇతర కంపెనీలతో పోటీ పడేందుకు సాంకేతికత చాలా అవసరమని మరియు ఆ దృష్టిని నడపడానికి బోర్డు సభ్యుడు అవసరమని బ్యాంక్ భావిస్తుందా?

“కొన్ని సందర్భాల్లో, మేము పెద్ద ఎత్తున సాంకేతికత ఆధునీకరణ పరంగా భూమిపై ఉన్న వ్యక్తుల కోసం వెతుకుతున్నాము మరియు అలా చేసాము. మేము ఆర్థిక సేవలకు వెలుపల ఉన్న అవకాశాలను కూడా చూస్తున్నాము మరియు మరిన్ని చేయడానికి చూస్తున్నాము. మేము బ్యాంకింగ్‌లో సాంకేతికత పాత్రకు విఘాతం కలిగించే లెన్స్‌ను తీసుకురాగల వ్యక్తుల కోసం కూడా వెతుకుతున్నట్లు బ్రీడెన్ చెప్పారు. “రెండు ఆర్కిటైప్‌లు బ్యాంక్ ఎక్కడ ఉందో బట్టి చెల్లుబాటు అవుతాయి.”

అతని పదవీ కాలంలో, Mr. కాస్టిల్లా ఆరోగ్య సంరక్షణ వ్యవస్థ యొక్క CEO మరియు ఓక్లహోమా స్టేట్ మాజీ చీఫ్ ఫైనాన్షియల్ ఆఫీసర్‌తో సహా ముగ్గురు బోర్డు సభ్యులను నియమించారు.

“నాకు నచ్చినది ఏమిటంటే, నేను వారితో బోర్డు గురించి మాట్లాడుతున్నప్పుడు, వారు నన్ను అడిగారు, బ్యాంకులో సాంకేతికత సరిపోతుందా? భవిష్యత్తు కోసం ప్రణాళికలు ఏమిటి?” ఆమె చెప్పింది. “వారు చేరాలనుకుంటున్న బోర్డులు మరియు బ్యాంకులు అభివృద్ధి చెందుతున్నాయని వారికి స్పష్టమైన ప్రాధాన్యత ఉంది.”

బ్యాంక్‌టెక్ వెంచర్స్ మేనేజింగ్ డైరెక్టర్, కేరీ రాన్సమ్, పరిమిత భాగస్వాములుగా బ్యాంకులతో కూడిన వెంచర్ క్యాపిటల్ ఫండ్, క్లౌడ్ వంటి ఆధునిక సాంకేతిక నిర్మాణాలను బోర్డు సభ్యులు ఎంత బాగా అర్థం చేసుకున్నారని మరియు డేటా ప్రపంచంతో వారికి ఎంతవరకు సుపరిచితం అని ప్రశ్నిస్తున్నారు. మీరు అంచనా వేయాలని మేము సిఫార్సు చేస్తున్నాము. మీ పరిచయము.

“ఈ రోజు మీరు AIని అర్థం చేసుకున్నారా లేదా అనే దాని గురించి కాదు, కానీ అది ఎలా అభివృద్ధి చెందుతోంది,” అని అతను చెప్పాడు.

కానీ పూర్తి సమయం ఉద్యోగంతో బోర్డు విధులను సమతుల్యం చేయడానికి సరైన నేపథ్యం ఉన్న వ్యక్తిని కనుగొనడం ఒక సవాలుగా ఉంటుంది.

“టెక్నాలజీ-అవగాహన ఉన్న వ్యక్తులు తమ కెరీర్‌లో మరింత చురుగ్గా మారుతున్నారు మరియు బ్యాంక్ బోర్డులో ఉండటం అంత తేలికైన పని కాదు” అని C&N, స్థానిక ఆసుపత్రి వ్యవస్థ యొక్క రిటైర్డ్ CIO మధ్యాహ్నం 3 గంటలకు Mr. స్కోవిల్లే చెప్పారు. , చెప్పారు: సమయ పరిమితుల కారణంగా, ఇది చాలా సంవత్సరాలు పడుతుంది. “సాంకేతికత అభివృద్ధి చెందుతున్న వేగంతో, గేమ్‌లో ఉన్న వ్యక్తులను కనుగొనడం మరియు ప్రస్తుత సాంకేతికతను అర్థం చేసుకోవడం మరియు అది మా వ్యాపారానికి ఎలా వర్తిస్తుంది అనేది ఈ రోజుల్లో ఒక నైపుణ్యం.”

బ్యాలెన్స్ షీట్‌కు మించిన మరియు లోతైన వ్యూహంలోకి వెళ్లే బోర్డు శిక్షణలో పెట్టుబడులు పెట్టాలని హెన్రిక్స్ బ్యాంకులకు వాదించారు.

టెక్-అవగాహన ఉన్న బోర్డులు “రియల్ టైమ్‌లో వనరులను తిరిగి కేటాయిస్తున్నాయి, మరియు వారు దానిని ప్రక్రియలో వైఫల్యంగా చూడరు, ఇది ఒక అభ్యాస సంస్థకు సంకేతం,” అని అతను చెప్పాడు. “దీనికి ఏడాది పొడవునా స్థిరమైన వ్యయంతో సమతుల్య బడ్జెట్ కంటే లోతైన వ్యూహాత్మక అవగాహన అవసరం.”

ప్రతి సంవత్సరం, సదరన్ మెథడిస్ట్ యూనివర్శిటీ యొక్క కాక్స్ స్కూల్ ఆఫ్ బిజినెస్‌లోని సౌత్‌వెస్ట్ బ్యాంకింగ్ గ్రాడ్యుయేట్ స్కూల్ ద్వారా బ్యాంక్ డైరెక్టర్ శిక్షణ కార్యక్రమంలో కాస్టిల్‌తో సహా సిటిజన్స్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఎడ్మండ్ యొక్క బోర్డ్ ఆఫ్ డైరెక్టర్లు పాల్గొంటారు. బోర్డ్ సభ్యులు కూడా ఆ ప్రోగ్రామ్ యొక్క సర్టిఫైడ్ కమ్యూనిటీ బ్యాంక్ డైరెక్టర్ ప్రోగ్రామ్‌లో క్రమం తప్పకుండా పాల్గొంటారు.

క్యాస్టిల్ తన వార్షిక శిక్షణా కార్యక్రమంతో కలిసి వ్యూహాత్మక ప్రణాళిక సెషన్‌లను నిర్వహిస్తుంది. రోజర్, సైనిక సిబ్బంది కోసం సిటిజన్ డిజిటల్ బ్యాంక్, ఈ సెషన్ల నుండి ఉద్భవించిన ఆలోచనలలో ఒకటి. కాస్టిల్ రోజర్‌ను ప్రారంభించినప్పుడు, అది ఒక ఫిన్‌టెక్ వ్యవస్థాపకుడు మరియు సైనిక అనుభవం ఉన్న సలహాదారు మరియు ఆధునికీకరణ ప్రాజెక్ట్‌కు నాయకత్వం వహించిన సైనిక అనుభవజ్ఞుడిని కలిగి ఉన్న ఒక సలహా బోర్డును ఏర్పాటు చేసింది.

“నేను ఈ శిక్షణను కలిగి ఉండకపోతే నేను అలా అనుకోను.” [the board] అతను నిర్వహణకు సంబంధించిన క్లిష్టమైన ప్రశ్నలను అడగడానికి కూడా బాగా సన్నద్ధమవుతాడు, ”కాస్టిల్లా చెప్పారు.